Варуфакіс: “Нехай банки горять”

Генеральний секретар MeRA25 Яніс Варуфакіс привітав 5-річчя партії статтею під назвою “Нехай горять банки”.

У своїй щомісячній колонці видання Project Syndicate колишній міністр фінансіва нині лідер власної партії та за сумісництвом професор кафедри економіки Афінського університету бізнесу та економіки, згадав про потрясіння банківської системи, розсудивши, що її не можна виправити.

“Це погана новина. Але є й хороші новини: нам більше не потрібно покладатися, принаймні, у тому вигляді, в якому ми це робимо сьогодні, на приватну, комерційну мережу банків, що дестабілізує. Настав час підірвати невиправну банківську систему, яка приносить вигоду тільки власникам власності та акцій за рахунок більшості. Шахтарі на власному досвіді переконалися, що суспільство не зобов’язане виплачувати їм постійні субсидії за завдання шкоди планеті. Настав час банкірам зробити таке ж відкриття”, – написав він серед інших.

Витяг із публікації. Яніс Варуфакіс “Нехай банки горять”

Банківська система, яку ми вважаємо само собою зрозумілою, не піддається виправленню. Хороша новина полягає в тому, що нам більше не потрібно покладатися на приватні, які збирають ренту, соціально-дестабілізуючі мережі банків, принаймні, не так, як це було досі.

Банківська криза цього разу інша. Фактично він гірший, ніж у 2007-08 роках. Тоді в послідовному краху банків можна було звинуватити оптове шахрайство, поширене хижацьке кредитування, змову рейтингових агентств і сумнівних банкірів, які торгують підозрілими деривативами – все це стало можливим завдяки тодішньому демонтажу режиму регулювання політиками з Уолл-стріт, такими як міністр фінансів США. . Сьогоднішні банкрутства банків не можна звинувачувати у всьому цьому.

Так, Silicon Valley Bank був досить дурний, щоб взяти на себе екстремальний процентний ризик, обслуговуючи переважно незастрахованих вкладників. Так, у Credit Suisse була брудна історія зі злочинцями, шахраями та корумпованими політиками. Але, на відміну від 2008 року, ніхто з інформаторів не замовк, банки дотримувалися (більш-менш) жорстких правил, прийнятих після 2008 року, та їхні активи були відносно солідними. Більше того, жоден із регулюючих органів у США та Європі не міг переконливо заявити, як це було у 2008 році, що його не помітили.

Насправді регулюючі органи та центральні банки знали усі. Вони мали повний доступ до бізнес-моделей банків. Вони ясно бачили, що ці моделі не витримають поєднання значного підвищення довгострокових процентних ставок та раптового вилучення вкладів. Проте вони нічого не зробили.

Невже чиновники не змогли передбачити стадну панічну втечу великих, а отже, незастрахованих вкладників? Можливо. Але справжня причина, через яку центральні банки нічого не зробили, зіткнувшись із тендітними бізнес-моделями банків, ще тривожніша: саме реакція центральних банків на фінансовий крах 2008 року породила ці бізнес-моделі, і політики це знали.

Політика жорсткої економії для більшості та державного соціалізму для банкірів, що проводилася після 2008 року одночасно в Європі та США, мала два наслідки, які формували фінансований капіталізм протягом останніх 14 років. По-перше, вона отруїла гроші Заходу. Точніше, він гарантував, що більше не існує єдиної номінальної відсоткової ставки, здатної відновити баланс між попитом на гроші та їх пропозицією, і водночас запобігти хвилі банкрутств банків. По-друге, оскільки було відомо, що жодна відсоткова ставка не може забезпечити як цінову, так і фінансову стабільність, західні банкіри припустили, що якщо і коли інфляція знову дасть про себе знати, центральні банки підвищать процентні ставки, одночасно рятуючи їх. Вони мали рацію: саме це ми зараз і спостерігаємо.

Зіткнувшись із суворим вибором між стримуванням інфляції та порятунком банків, маститі коментатори закликають центральні банки робити і те, й інше: продовжувати підвищувати процентні ставки, продовжуючи політику “соціалізму для банкірів” після 2008 року, яка, за інших рівних умов, є єдиним способом зупинити падіння банків, як кістячок доміно. Тільки така стратегія – затягування монетарної петлі на шиї суспільства, за одночасного виділення коштів на порятунок банківської системи, може одночасно відповідати інтересам кредиторів та банків. Це також вірний спосіб приректи більшість людей на непотрібні страждання (від невиправдано високих цін і запобігання безробіттю), одночасно сіючи насіння наступної банківської пожежі.

Якщо не забули, ми завжди знали, що банки були створені не для того, щоб бути безпечними, і разом вони складають систему, конституційно нездатну дотримуватись правил добре функціонуючого ринку. Проблема в тому, що досі ми не мали альтернативи: банки були єдиним засобом передачі грошей людям (через касирів, відділення, банкомати і так далі). Це перетворило суспільство на заручника мережі приватних банків, які монополізували платежі, заощадження та кредити. Проте сьогодні технології надали нам чудову альтернативу.

Уявіть собі, що центральний банк надав кожному безкоштовний цифровий гаманець – фактично безкоштовний банківський рахунок, на який нараховуються відсотки, еквівалентні ставці овернайт центрального банку. З огляду на те, що нинішня банківська система функціонує як антисоціальний картель, центральний банк міг би використовувати хмарні технології для забезпечення безкоштовних цифрових транзакцій та зберігання заощаджень для всіх, а його чисті доходи пішли б на оплату основних суспільних благ. Звільнившись від примусу зберігати свої гроші в приватному банку і платити за транзакції з використанням його системи, люди будуть вільні вибирати, чи використовувати приватні фінансові установи, які пропонують ризиковане посередництво між ощадниками та позичальниками, і якщо так, то коли. Навіть у таких випадках їхні гроші залишатимуться у повній безпеці у бухгалтерській книзі центрального банку.

Крипто-братство звинуватить мене в тому, що я наполягаю на створенні центрального банку “великого брата”, який бачитиме і контролюватиме кожну нашу транзакцію. Незважаючи на їх лицемірство, – це та ж команда, яка вимагала негайного порятунку центральним банком своїх банкірів із Силіконової долини – варто згадати, що казначейство та інші державні органи вже мають доступ до кожної нашої транзакції. Конфіденційність може бути краще захищена, якщо транзакції будуть зосереджені в бухгалтерській книзі центрального банку під наглядом чогось на кшталт “журі грошового нагляду”, що складається з випадково обраних громадян та експертів, які мають широкий спектр професій.

Банківська система, яку ми вважаємо само собою зрозумілою, не піддається виправленню. Це погана новина. Але нам більше не потрібно покладатися на приватні ренти, що шукають, соціально дестабілізуючі мережі банків, принаймні, не так, як це було досі. Настав час висадити в повітря невиправну банківську систему, яка забезпечує інтереси власників власності та акціонерів за рахунок більшості.

Вугільники на власному досвіді переконалися, що суспільство не зобов’язане надавати їм постійні субсидії на руйнування планети. Настав час банкірам засвоїти аналогічний урок. Проект Synticate.

PS. Він правий у тому, що банки антисоціальні. У жорсткому капіталізмі ніхто може бути нічим іншим. Але, як і минулого, коли він був фінміністром SYRIZA, Варуфакіс тільки розпалює вогонь, утримуючись від відповіді на конкретні питання: якщо ми “спалимо банки”, що нам робити? Націоналізувати банківську систему та передати її до рук наших корумпованих політиків? Обмінювати наші продукти (у мене їх немає!) на такі товари, як вода, електрика, одяг, їжа, смартфони та ПК? Повернутись у кам’яний вік і жити в печерах, обмотавшись шкірою тварини, яку ми самі вбили? Випустити боргові розписки, як це було з його улюбленою жувальною гумкою у 2015 році? Призначити його міністром фінансів? Швидше за все останнє, бо йдеться до виборів…

Source link