Чи буде доміно банкрутств банків США

Схоже, банківська криза, що вибухнула в останні дні в США, набагато серйозніша, ніж про неї думали досі, оскільки американський президент Д.Байден звернувся до американського народу, а колишній президент Д.Трамп вважає, що країна перебуває на межі нової великої рецесії, гірше, ніж у 1929 році, про що він заявив у своїй соціальній мережі Truth Social.

«Грунтуючись на тому, що відбувається з нашою економікою та на основі пропозицій про найбільше та дурне підвищення податків в історії США Джо Байден стане сучасним Гербертом Гувером. У нас буде Велика депресія, набагато сильніша, ніж у 1929 році. Як доказ, банки вже почали руйнуватися», – написав у Truth Social колишній президент США Дональд Трамп.

Президент Джо Байден зі свого боку звернувся до американського народу з приводу раптового краху Silicon Valley Bank (SVB), який став найбільшим банкрутством американського банку з часів глобальної фінансової кризи 2008 року і другим за величиною в американській історії, і спробував заспокоїти американське суспільство.

У своїй заяві президент сказав, що він «зробить зауваження про те, як ми підтримуватимемо стійку банківську систему для захисту історичного відновлення нашої економіки» у зверненні до американського народу в понеділок вранці (за нью-йоркським часом).

“У вихідні під моїм керівництвом міністр фінансів і директор Національної економічної ради старанно працювали з банківськими регуляторами над вирішенням проблем у Silicon Valley Bank та Signature Bank”, – сказав президент США.

«Я радий, що вони знайшли негайне рішення, яке захищає американських робітників та малий бізнес, та забезпечує безпеку нашої фінансової системи. Рішення також гарантує, що долари платників податків не наражатимуться на ризик. Американський народ та американський бізнес можуть бути впевнені, що їхні банківські вклади будуть там, коли їм знадобляться. Я твердо маю намір притягнути до відповідальності винних у цьому безладді і продовжити наші зусилля щодо посилення нагляду та регулювання найбільших банків, щоб ми більше не опинилися в такому становищі».

Нагадуємо, що регулятори Каліфорнії закрили Silicon Valley Bank (SVB) 10 березня. Це було найбільше банкрутство банку у США з часів фінансової кризи 2008 року. Початком кінця для каліфорнійського банку SVB стало публічне оголошення про збиток у $1,8 млрд, зроблене 9 березня. Після цього повідомлення частина клієнтів банку відразу вирішила спустошити свої рахунки з метою обережності. Набіг вкладників призвів до того, що SVB залишився з негативним балансом $1 млрд. У результаті капіталізація банку впала на 63%. SVB був «будинком» для грошей половини всіх американських компаній із венчурними інвестиціями. Він працював у США, Канаді, Великій Британії, Європі, Азії та на Близькому Сході.

Крах SVB збігся з повідомленням про добровільну ліквідацію Silvergate — ще одного банку Каліфорнії. Він був одним із найбільших у США банків по роботі з криптовалютою, співпрацював із криптобіржами Binance US та Coinbase. Керівництво банку пояснило рішення про ліквідацію “останніми змінами в галузі та її регулюванням”, проте гендиректор банку Custodia Кетлін Лонг стверджує, що причиною став касовий розрив Silvergate між депозитами та готівкою.

Ліквідація Silvergate і потім крах SVB сприяли найбільшому розпродажу акцій банків – вони пережили найгірший день за два роки. Індекс KBW Bank (враховує показники 24 банків США) просів на 7% – максимальне падіння з червня 2020 року.

З 2020 року економіку США «обсипали грошима», зазначив у розмові з RTVI професор НДУ ВШЕ Іван Родіонов. У пандемію COVID-19 американський уряд роздав близько $4 трлн «вертолітних грошей» як антикризову допомогу. А американські компанії у 2020-2021 роках залучили рекордну кількість венчурного капіталу. Це стало причиною злету та падіння Silicon Valley Bank (SVB). Бум дозволив банку швидко зростати, залучаючи депозити стартапів. Обсяг вкладів у банку подвоївся лише за останні 12 місяців. SVB вкладав гроші у довгі облігації, помиляючись, що ставки Федрезерва США (ФРС) будуть стабільними.

Хвиля банкрутств? Події в США відбуваються швидко, оскільки другий американський банк, Signature Bank, також звалився. Фінансовий регулятор у Нью-Йорку оголосив у неділю, що він придбав Signature Bank. Його конкурсним керуючим є Федеральна корпорація страхування депозитів (FDIC). За даними агентства, станом на 31 грудня 2022 заощадження Signature Bank становили 88,59 млрд доларів.

Міністерство фінансів США запевнило у прес-релізі, випущеному спільно з двома вищезгаданими регуляторами, що всі вкладники Signature Bank отримають свої гроші у повному обсязі, і «для платників податків не буде втрат». Однак, незважаючи на запевнення Мінфіну США, щось пішло не так.

Зазначається, що вчора в драматичних тонах мільярдер-інвестор Білл Екман попередив про величезну хвилю вилучень коштів, яка може захлеснути американські банки в понеділок, якщо американська адміністрація не вживе негайних заходів протягом кількох найближчих годин.

The gov’t has 48 hours to fix a-soon-to-be-irreversible mistake. By allowing @SVB_Financial Завжди протидіяти всім депозиторам, World has woken up to what an uninsured deposit is — an unsecured illiquid claim on a failed bank. Absent @jpmorgan @citi or… https://t.co/SqdkFK7Fld

– Bill Ackman (@ Bill Ackman) March 11, 2023

У дивному твіті з одного абзацу в суботу мільярдер передбачив, що незастраховані клієнти банку (ті, хто не застрахував свої гроші) поспішають зняти готівку у понеділок, якщо тільки уряд США не втрутиться, щоб гарантувати їх кошти і не «виправить помилку в найкоротший час, щоб воно не стало незворотним». Проблема, мабуть, поширюється на інші банки після того, як каліфорнійський банк First Republic Bank розіслав своїм клієнтам електронного листа, в якому говориться, що йому потрібен деякий час, «щоб зміцнити свою безпеку та стабільність, що відображається у збереженні сили нашого капіталу. , ліквідності та операцій». Меморандум приписується Джиму Герберту, засновнику та виконавчому голові банку в Сан-Франциско, та Майку Роффлеру, генеральному директору та голові правління.

Але що викликає особливе занепокоєння, то це ринки золота Китаю і стрімке порятунок від американських облігацій. Credit Suisse відклав публікацію свого річного звіту після дзвінка в останню хвилину з Комісії з цінних паперів та бірж США (SEC), яка порушила питання про його минулі фінансові звіти! Незвичайне втручання регулятора США стало черговим ударом по багатостраждальному банку Credit Suisse, що переживає серію скандалів і невдач, які призвели до різкого падіння ціни його акцій на тлі масових відтоків.

Credit Suisse (другий за величиною швейцарський банк) заявив, що вирішив відкласти публікацію річного звіту. “Керівництво вважає за доцільне на деякий час відкласти публікацію своєї звітності, щоб повністю зрозуміти отримані коментарі”, – йдеться в повідомленні і додається, що фінансові результати за 2022 рік “не торкнулися”. Поки що неясно, коли буде опубліковано річний звіт за 2022 рік.

Credit Suisse is down 13%
UniCredit Shares are now halted after a 7% drop
Buckle up…#CreditSuisse #UniCredit pic.twitter.com/VMrqayNf37

– DaxBulls (@DaxBulls) March 13, 2023

Аналітик Vontobel Андреас Вендітті сказав, що технологія «не покращує інвестиційний клімат і не допомагає відновити довіру».

Цей share price is at a record low – Is this a buy now ?#CreditSuisse #CS $CS $2.46https://t.co/RfuE8it3YH
Andhttps://t.co/jSYxV5o9gW https://t.co/h0W5JszH1A

– Wealth Generator (@Wealth_G3n) March 13, 2023

Credit Suisse попередив про значні втрати цього року, оскільки клієнти зняли кошти — рекорд — в останньому кварталі 2022 року, що спричинило гірші річні показники швейцарського банку з часів світової фінансової кризи. У кварталі з жовтня по грудень банк зазнав чистих збитків у розмірі 1,39 млрд. швейцарських франків (близько 1,5 млрд. євро), що стало результатом сильного тиску в секторах управління активами та інвестиційно-банківських послуг.

Сьогодні акції Credit Suisse втратили 13% та зупинилися на рівні 7%!

Source link