Як працюють інтернет-шахраї: «Романтика», «Друг» та «Можливість»

У зв’язку з тим, що останні три роки у світі та в Греції продовжується стрімке зростання інтернет-покупок та електронних транзакцій загалом, у зв’язку з виникненням пандемії шахрайство зросло як у абсолютних цифрах, так і у формах, у яких воно проявляється.

Шахраї здебільшого зосереджені на нових способах обману громадян шляхом вивідування даних особистого рахунку (пін-код, паролі тощо), а також на шахрайстві з інвестиційними продуктами, які забезпечують, як наголошують шахраї, високу прибутковість.

У цьому контексті наприкінці 2021 року було розпочато інформаційно-просвітницьку кампанію по боротьбі з шахрайством в інтернеті, яка за співпраці сил Міністерства захисту громадян, Банку Греції, грецької поліції та Грецького банківського союзу (EETT) зробила вирішальний внесок у зниження кількості випадків шахрайства в інтернеті вперше після постійного зростання останніми місяцями, що вселяє оптимізм, але не залишає місця для самозаспокоєності.

Чого слід остерігатися громадянам
Типовим попередженням про те, що громадянам слід звернути увагу на електронні транзакції, є посилання, зроблене Яннісом Грамматікосом, генеральним менеджером з роздрібних банківських продуктів Piraeus Bank, на останній конференції Payments “360^o“: “Як у наших будинках дорогі броньовані двері не слугують своєї мети, якщо ми не замикаємо її, не кажучи вже про те, щоб залишати на них ключі, так і доступ до нашого цифрового банку не буде безпечним, якщо ми не будемо подвійно і втричі обережні у тому, як, коли і де ми використовуємо наші особисті паролі. Наш банк ніколи не буде запитувати у нас паролі для цифрових банківських операцій, а також не буде спілкуватися з нами таким чином, щоб штучно викликати у нас почуття тривоги, що змушує нас поспішно реагувати та повідомляти їх. Якщо ми дотримуємося цього простого правила, світ інтернет-банкінгу повністю безпечний як для наших грошей, так і для наших особистих даних».

Нещодавно було опубліковано новий матеріал Європолу про шахрайство у сфері криптовалютних інвестицій, який було розміщено на сайті ЄБА в рамках кампанії з інформування та підвищення обізнаності громадськості про кібершахрайство.

Криптовалютні інвестиційні шахрайства – як вони відбуваються

“Романтичний” шахрай: шахрай звертається до вас через програму для знайомств або соціальну мережу. Це може розпочатися як афера з онлайн-знайомствами, яка швидко перетворюється на інвестиційну аферу з потенційно серйозними фінансовими втратами для вас.

Шахрай, який видає себе за друга: шахрай націлився на вас, зламавши акаунти ваших друзів у соціальних мережах. Оскільки ви вважаєте, що спілкуєтеся з довіреною особою, ви можете бути відкриті для інвестицій.

Бізнес-можливість: шахрай дзвонить вам і показує шахрайський сайт криптовалютних інвестицій. Він переконує вас інвестувати, наводячи неправдиві цифри потенційного прибутку. У багатьох випадках ви зрозумієте, що неможливо зняти свої гроші після закінчення тривалого часу після того, як інвестиції були зроблені.

Хибна реклама: Ви переглядаєте рекламу криптовалютних інвестицій у соціальних мережах. Ви натискаєте на це оголошення та повідомляєте свої контактні дані. Шахрай зв’язується з вами по телефону та переконує вас вкласти гроші

Попереджувальні знаки

Інвестиційні можливості з високою прибутковістю надто хороші, щоб бути правдою. Терміновість у вигляді невідкладності, яка змушує вас думати, що це угода, яку ви не можете дозволити собі пропустити. Оманлива реклама, розміщена в інтернеті та соціальних мережах; інвестиційні можливості, отримані електронною поштою, через соціальні мережі або після телефонного дзвінка без вашої особистої участі.

Ці “можливості” можуть бути представлені:

• шахраї, що видають себе за вашого друга.
• хтось, з ким ви познайомилися лише через додатки для знайомств чи соціальні мережі.
• шахрайську криптовалютну інвестиційну компанію.
• прохання перевести ваші законні криптовалютні інвестиції на альтернативну адресу, яка перебуває під контролем злочинців.

Заходи самозахисту

1. Проведіть ретельне дослідження, перш ніж приступати до інвестицій у криптовалюту.
2. Будьте обережні під час відправлення криптовалют. Як тільки транзакцію буде завершено, ви не зможете її відкликати.
3. Якщо ви отримали інвестиційну можливість від своїх друзів, підтвердіть, що вона справді походить від них.
4. Перш ніж інвестувати, вивчіть групу, яка зробила вам пропозицію, та оцініть її.
5. Чітко визначте умови купівлі та статус володіння криптовалютою.
6. Остерігайтеся людей, яких ви зустріли в додатках для знайомств або соціальних мереж, які намагаються переконати вас інвестувати в криптовалюти.
7. Остерігайтеся небажаних запитів, які закликають вас відкрити та поповнити нові криптовалютні рахунки. Вони направлять вас на цифрові гаманці, які контролюють злочинці.
8. Тримайте це при собі. Якщо ви купуєте криптовалюти, не оголошуйте про це у соціальних мережах, оскільки ви можете привернути увагу злочинців.
9. Якщо ви стали жертвою шахрайства, негайно повідомте про це поліцію.

Інші форми шахрайства – що потрібно знати трейдерам

В останні місяці, у зв’язку з останньою кампанією з підвищення обізнаності з кібербезпекою, на сайті ПКТ були розміщені інформаційні відеоролики та інфографіка з інструкціями про те, як виявити та захиститися від різних видів кібершахрайства в інтернеті, таких як:

• шахрайські телефонні дзвінки (vishing), шахрайські SMS-повідомлення (smishing), шахрайські електронні листи (phishing),
• шахрайство через CEO (CEO Fraud)
• шахрайство з використанням рахунків-фактур та інших документів (шахрайство з рахунками),
• підроблені банківські сайти,
• шахрайство у сфері онлайн-знайомств (романтичні афери),
• крадіжка персональних даних,
• інвестиційні афери,
• шахрайство у сфері онлайн-покупок,
• шахрайства, пов’язані з нібито технічною підтримкою,
• шахрайство з заміною сім-карти.

Зацікавлені особи можуть ознайомитися з повною інформацією та матеріалами тут і тут.

Source link